Sistemas bancarios subterráneos chinos, conocidos informalmente como “Fei Qian” o “Flying Money” se han vuelto centrales para las operaciones de grupos de delitos organizados en todo el mundo. Funcionando más allá del alcance de los canales bancarios regulados, estos sistemas financieros en la sombra facilitan la transferencia encubierta de miles de millones de dólares a través de las fronteras.
Expandiendo el alcance criminal a través de cripto y casinos
Un informe reciente de la firma de inteligencia blockchain TRM Labs, Banqueros de sombra (pdf), Explica cómo estas redes dependen cada vez más de la criptomoneda para llevar a cabo transferencias transfronterizas rápidas y seudónimas para clientes criminales. Entre los que se benefician de estos servicios se encuentran los carteles de drogas mexicanos, pandillas de tríadas chinas, piratas informáticos de Corea del Norte y sindicatos de crimen ruso.
Según el informe, las organizaciones tríadas como 14k y Sun Yee On han adoptado la combinación de banca subterránea y activo digital para lavar los ingresos penales. Históricamente dominantes en Junkets de juego de Hong Kong y Macao, han ampliado su alcance en el sudeste asiático a través de casinos físicos y en línea. Muchos de estos lugares operan como centros de lavado, fondos en movimiento derivados de tráfico de drogas, trata de personasy fraude.
El Pandemia de COVID-19 provocó una adaptación adicional, con tríadas que reutilizan las redes de casinos en los compuestos de ciber-scam que conducen “Butchering de cerdo” Fraudes de romance e inversión. Las ganancias ilícitas de estos esquemas, a menudo en criptomonedase ciclan a través de cuentas de casino, créditos de apuestas y apuestas de alto volumen. Al combinar estos fondos con una actividad de juego legítima, el dinero finalmente surge como ganancias declaradas o ingresos comerciales, disfrazando efectivamente sus orígenes.
La oficina de la ONU sobre drogas y delitos ha observado que dicho lavado basado en casinos ahora mueve dinero “En formas mucho más grandes y imposibles de rastrear que en el pasado”, haciendo que sea cada vez más desafiante que las autoridades interrumpan.
TRM Labs señala que las operaciones vinculadas a Triad con frecuencia combinan lavado de casino con lavado de dinero basado en el comercio o TBML. El efectivo penal se usa para comprar productos de alto valor, a menudo a través de compañías frontales, que luego se exportan y venden en el extranjero para producir ganancias de aspecto legítimo. Criptomoneda se está convirtiendo en un elemento común en varias etapas de este proceso, ya sea para pagar a los proveedores o comprar bienes, agregando un anonimato adicional a las transacciones.
El intercambio de espejo que vincula los carteles y los corredores chinos
Carteles mexicanosincluido el cartel de Sinaloa, trabaje con Organizaciones chinas de lavado de dinero a través de lo que se conoce como un sistema de intercambio de espejo. En este acuerdo, un corredor chino compra en efectivo de los Cartel y paga los contactos del cartel en México con pesos extraídos de fondos ya bajo su control en ese país.
El mismo corredor luego vende esos dólares estadounidenses a clientes chinos ricos que buscan mover dinero al extranjero, recolectando el pago en yuan dentro de Porcelana. Como resultado, los dólares y el yuan permanecen en sus respectivos países, pero el valor se transfiere entre las partes completamente fuera del sistema bancario formal.
La criptomoneda ha mejorado la velocidad y el secreto de este método. Los afiliados de cartel pueden convertir efectivo a granel en bitcoin utilizando cajeros automáticos de cifrado o intercambios en los Estados Unidos, enviándolo a billeteras controladas por redes chinas. Esas redes pueden convertir la criptomoneda en moneda fiduciaria o usarla para comprar productos para el cartel. Todo el proceso Evita los cables bancarios transfronterizos y reduce el riesgo de intercepción.
El informe de TRM Labs también detalla cómo los piratas informáticos patrocinados por Corea del Norte, que han robado miles de millones en criptomonedas a través de los ataques cibernéticos, dependen de los corredores criptográficos chinos para sacar sus ganancias. En una acusación de 2023 en los Estados Unidos, el banquero norcoreano Sim Hyon Sop y tres corredores – Wu huihui, Cheng colgó hombrey “Jammy Chen” – fueron acusados de lavar activos robados.
Estos corredores derrotaron la criptomonedas pirateadas a través de intercambios y compañías de shell, convirtiéndola en dólares estadounidenses que luego se usaron para comprar productos sancionados a través de compañías frontales con sede en Hong Kong. El proceso de lavado a menudo incluía mezcladores y cadena cruzada. “Bridges” Para que el sendero de transacción sea más difícil de seguir antes de la venta final.
El informe establece, “En otros casos, las billeteras vinculadas a Corea del Norte han enviado fondos a cuentas sobre intercambios y mezcladores rusos, lo que sugiere colaboración, o al menos facilitadores compartidos”.
TRM Labs ha identificado Al menos $ 85 millones Desde 2021 enviado a las billeteras vinculadas a las entidades rusas y chinas dedicadas al comercio de equipos militares y de doble uso, creando lo que describe como una tubería de evasión de sanciones impulsada por la criptomoneda. Las compañías chinas que fabrican hardware militar, como drones y equipos ópticos, se han vendido a Rusia, con criptografía utilizada como método de pago.
Corea del Norte ha utilizado de manera similar a los corredores chinos para canalizar la criptomoneda robada en compras de bienes sancionados. Mercados rusos de Darknet e intercambios criptográficos También han facilitado el lavado para actores chinos y norcoreanos. Esta relación forma una red interconectada en la que Corea del Norte proporciona activos digitales robados, las redes chinas lavan y resuelven los fondos, y las plataformas de suministro de actores rusos, las herramientas cibernéticas y los mercados.
El informe enfatiza que estas redes financieras subterráneas explotan las brechas regulatorias, los puntos ciegos tecnológicos y las divisiones jurisdiccionales internacionales. Operan en áreas con débil Conozca a su cliente Reglas, transacciones de capa a través de múltiples cuentas y dependen en gran medida de los mezcladores, monedas de privacidad y transferencias de cadena de bloques rápidas para oscurecer los senderos de dinero.
Cuando las acciones de cumplimiento logran interrumpir a un operador, como cuando Binance congeló las cuentas de Wu Huihui en 2022, las redes se adaptan rápidamente, cambiando a nuevas plataformas o Uso de intermediarios para continuar las operaciones.
TRM Labs concluye que la contrarrestar estas actividades requeriráCombinación EA de análisis de blockchain avanzado, cooperación global y estrategias innovadoras de aplicación. La capacidad de las redes para fusionar las prácticas bancarias subterráneas de larga data con la tecnología moderna de activos digitales las convierte en una amenaza persistente y altamente adaptable para la integridad del sistema financiero global.